週四, 四月 18, 2024
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週四, 28 一月 2010 06:21
最近更新在 週四, 28 一月 2010 09:27
投資基金最重要的獲利絕竅勢已定期定額投入;而非如買股票一般一次單筆投入..
定期定額為何是投資基金必賺的法寶?這裡提供一些簡易說明供您參考:
神奇的定期定額
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下表為每期投資NT$30,000元;共分20次投入;不同基金淨值變化所產生不同的報酬率:
一,假設投入開始基金一直往上漲:
| 神 奇 定 期 定 額 分 散 風 險 試 算 表 | ||||||
| 定期定額 | 基金淨值 | 累積投資金額 | 累積單位數 | 平均成本 | 累積資產 | 累積報酬率 |
| 30000 | 10 | 30000 | 3000 | 30000 | 0.00% | |
| 30000 | 11 | 60000 | 5727 | 63000 | 5.00% | |
| 30000 | 12 | 90000 | 8227 | 98727 | 9.70% | |
| 30000 | 13 | 120000 | 10535 | 136955 | 14.13% | |
| 30000 | 14 | 150000 | 12678 | 177490 | 18.33% | |
| 30000 | 15 | 180000 | 14678 | 220167 | 22.32% | |
| 30000 | 16 | 210000 | 16553 | 264845 | 26.12% | |
| 30000 | 17 | 240000 | 18318 | 311398 | 29.75% | |
| 30000 | 18 | 270000 | 19984 | 359716 | 33.23% | |
| 30000 | 19 | 300000 | 21563 | 409700 | 36.57% | |
| 30000 | 20 | 330000 | 23063 | 461263 | 39.78% | |
| 30000 | 21 | 360000 | 24492 | 514326 | 42.87% | |
| 30000 | 22 | 390000 | 25855 | 568818 | 45.85% | |
| 30000 | 23 | 420000 | 27160 | 624673 | 48.73% | |
| 30000 | 24 | 450000 | 28410 | 681833 | 51.52% | |
| 30000 | 25 | 480000 | 29610 | 740242 | 54.22% | |
| 30000 | 26 | 510000 | 30764 | 799852 | 56.83% | |
| 30000 | 27 | 540000 | 31875 | 860616 | 59.37% | |
| 30000 | 28 | 570000 | 32946 | 922490 | 61.84% | |
二,假設開始投入便遭遇金融風暴;但亦慢慢回復至原淨值:
| 定期定額 | 基金淨值 | 累積投資金額 | 累積單位數 | 平均成本 | 累積資產 | 累積報酬率 |
| 30000 | 10 | 30000 | 3000 | 30000 | 0.00% | |
| 30000 | 9 | 60000 | 6333 | 57000 | -5.00% | |
| 30000 | 8 | 90000 | 10083 | 80667 | -10.37% | |
| 30000 | 7 | 120000 | 14369 | 100583 | -16.18% | |
| 30000 | 6 | 150000 | 19369 | 116214 | -22.52% | |
| 30000 | 5 | 180000 | 25369 | 126845 | -29.53% | |
| 30000 | 4 | 210000 | 32869 | 131476 | -37.39% | |
| 30000 | 3 | 240000 | 42869 | 128607 | -46.41% | |
| 30000 | 2 | 270000 | 57869 | 115738 | -57.13% | |
| 30000 | 1 | 300000 | 87869 | 87869 | -70.71% | |
| 30000 | 2 | 330000 | 102869 | 205738 | -37.66% | |
| 30000 | 3 | 360000 | 112869 | 338607 | -5.94% | |
| 30000 | 4 | 390000 | 120369 | 481476 | 23.46% | |
| 30000 | 5 | 420000 | 126369 | 631845 | 50.44% | |
| 30000 | 6 | 450000 | 131369 | 788214 | 75.16% | |
| 30000 | 7 | 480000 | 135655 | 949583 | 97.83% | |
| 30000 | 8 | 510000 | 139405 | 1115238 | 118.67% | |
| 30000 | 9 | 540000 | 142738 | 1284643 | 137.90% | |
| 30000 | 10 | 570000 | 145738 | 1457381 | 155.68% |
由上列試算表可以大約得知;金融市場出現起伏波動時;定期定額反而更可創造出高獲利!
以上僅供參考;請勿做為投資之依據!
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